Дело в том, что в традиционные финансовые процессы, как правило, вовлечены посредники. Например, чтобы перевести фиатные деньги другому человеку, нужно взаимодействовать с банком или платежной системой. Предоставление персональной информации, оплата комиссий, долгое ожидание – неотъемлемые составляющие этого процесса. Покупка криптовалюты на централизованной бирже имеет схожие недостатки.
Другими словами, DeFi является аналогом цифровой валюты и банка в одном лице. В традиционной финансовой системе, чтобы получить кредит, вам нужно пройти проверку кредитной истории, предоставить множество документов, ждать решения банка. Вы можете получить кредит мгновенно, просто предоставив залог в криптовалюте. И наоборот, вы можете предоставить свои криптоактивы в заем и получать проценты. Ключевая особенность DeFi заключается в том, что контроль над средствами остается у пользователя. Все операции происходят в цифровом виде, а доступ к ним обеспечивается через специальные кошельки и интерфейсы.
В децентрализованных биржах, таких как Uniswap, используется модель автоматического маркет-мейкера (AMM). По сути, это формула, которая определяет цены активов в зависимости от их соотношения в пуле. Чем больше пул ликвидности, тем меньше «проскальзывание» цены при крупных сделках. В сердце любого DeFi-протокола лежат смарт-контракты — компьютерные программы, которые автоматически выполняют заданные условия при наступлении определенных обстоятельств.
Хотите хранить, отправлять, принимать, делать ставки или торговать криптовалютами? С Cryptomus все возможно — зарегистрируйтесь и управляйте своими криптовалютными средствами с помощью наших удобных инструментов. Его условия нельзя изменить — договор будет строго выполнен, как было указано изначально. При этом можно прописывать гибкие и многоступенчатые условия, как в обычном юридическом документе. Второе — запуск эфириума (Ethereum) в 2015 году, который привнес в криптомир смарт-контракты, написанные с помощью языка программирования Solidity.
На данный момент новичкам трудно отделить хорошие проекты от не очень хороших. Блокчейн безопасен, потому что для его использования и работы требуются ресурсы. Этими ресурсами может быть практически все, что может сделать компьютер. Подключаясь к пулам ликвидности, программа свопов может сделать доступными большее количество активов в больших объемах. Вы можете торговать только с другими людьми, использующими ту же платформу. Два человека могут обмениваться криптовалютой друг с другом.
Это позволяет надежно выполнять и автоматизировать многие бизнес-процессы, которые сейчас требуют ручного контроля. Блокчейн-технологию также можно использовать для выпуска широкого спектра традиционных финансовых инструментов с правом владения. В таком случае они будут работать децентрализовано, без кастодиалов и единых точек отказа. Некоторые биржи, известные как автоматические маркет-мейкеры (АММ), используют пулы ликвидности для торговли без прямого контрагента. Такие биржи легче обслуживать и контролировать, поэтому их комиссии ниже по сравнению с централизованными биржами. Благодаря смарт-контрактам андеррайтинг и юридические расходы по ипотеке могут быть значительно снижены.
Всё благодаря особенностям технологии блокчейна – особенно тому факту, что предоставляемая в блокчейн информация не может быть подделана каким-либо образом. Способ заработка, при котором пользователи вкладывают активы в какой-либо проект. Когда срок действия смарт-контракта истекает, все вложенные инвестиции возвращаются, и у пользователей также остаются на руках полученные токены. Это криптовалютные токены, стоимость которых привязана к какому-то реальному активу.
В отличие от централизованных бирж, таких как Binance или Coinbase, у DEX нет единого владельца или сервера. Торговые операции происходят через смарт-контракты — самоисполняемые алгоритмы, которые автоматически выполняют условия сделки. В этой статье вы узнаете о том, что представляет собой децентрализованное финансирование (DeFi) в криптовалютной сфере и как оно меняет традиционные представления о банковских услугах. Представьте себе мир, где вы можете получать кредиты, инвестировать средства или обменивать валюту без участия банков и других финансовых посредников – это реальность DeFi. Основу DeFi (децентрализованных финансов) составляют одноранговые (peer-to-peer) финансовые транзакции, осуществляемые без традиционных посредников, таких как банки. По сути, DeFi использует технологию блокчейн, чтобы предоставлять такие услуги, как торговля, кредитование и инвестиции напрямую между участниками.
Токенизация реальных активов (RWA) позволяет инвестировать цифровые активы в недвижимость, ценные бумаги и товары прямо на блокчейне. В 2025–2026 годах ожидается расширение RWA-платформ, что повысит https://www.xcritical.com/ интеграцию DeFi с традиционной экономикой. GameFi — перспективное направление, объединяющее блокчейн-игры с DeFi-инструментами. Игры с моделью Play-to-Earn позволяют пользователям зарабатывать токены и NFT, которые имеют реальную ценность. В 2024 году мы увидели потенциал подобных проектов и их пользу для Web3 на примере экосистемы TON. Перед началом работы важно тщательно изучить платформу, определить потенциальные риски и, по возможности, распределять средства на нескольких сервисах, чтобы минимизировать убытки.
В финансовой индустрии этим посредником может быть любой – банк, отдельный сервис эскроу, разработчик кода для dApp (об этом чуть позднее), который вы defi кошелек что это используете и так далее. В статье рассмотрели основные моменты, которые нужно знать о DeFi, и подготовили саммари итогам текста. «DeFI — поле для эксперимента, открывающее новые возможности с разнообразными сопутствующими рисками. Новаторы, толерантные к риску, экспериментируют с этой новой моделью глобальных финансов, предположительно отводя на это небольшую долю своего инвестиционного портфеля. До периода, когда опытом с DeFi начнут делиться наши состоятельные друзья и соседи, руководители, поп-звезды и другие лидеры мнений, дело еще не дошло», — считает эксперт.
В них в качестве обеспечения использовался ecn счета форекс фиат или драгоценные металлы, которые хранились на счетах разработчиков. DeFi призваны устранить неудобства, свойственные традиционной финансовой отрасли. По сути, посредничество здесь заменяется на программу.